Blog de Finanzas Personales

Septiembre no tiene el colchón de la gratificación. Aquí un plan de 4 semanas, semana por semana y con listas claras de prioridad, para llegar organizado y no terminar aceptando un préstamo caro por pánico de última semana.

Encontraste deudas que no reconoces en tu historial. Esta es la guía de qué hacer, en orden: confirmar el detalle exacto, documentar todo, y reclamar con evidencia concreta, no con sospecha.

Trabajas de forma independiente, cobras informal, y nunca has tenido crédito. Aprende con una hoja de ruta mes a mes cómo construir tu historial crediticio desde cero, sin depender de un recibo por honorarios formal desde el día uno.

Cerraste una tarjeta que ya no usabas y tu score bajó un poco. Repasamos mito por mito qué es cierto y qué no sobre cómo esto afecta tu línea disponible y la antigüedad de tu historial, antes de que cierres otra

El mismo monto, el mismo plazo, tres precios distintos en tres bancos, con la tasa del BCR quieta hace 12 meses. Aprende a comparar TCEA y costo total en 5 minutos, para elegir con datos y no con la primera oferta que suena fácil.

12 cuotas sin intereses no siempre significa costo cero. Membresías, seguros y comisiones pueden sumar sin que lo notes. Aprende a revisar tu estado de cuenta y a ordenar tus cuotas antes de que te sorprendan.

¿Cuánto sueldo necesitas para calificar a un préstamo de S/10,000, S/30,000 o S/50,000? Aquí la cuenta real usando la regla del 30% y un ejemplo ilustrativo de cuotas, antes de que solicites.

Pagaste tu deuda y tu historial sigue igual. Desde agosto de 2025 la ley obliga a las entidades a actualizarlo en máximo 7 días hábiles. Aquí te explicamos cómo confirmarlo y qué hacer si no se cumplió.

Consolidar tus deudas puede ahorrarte plata, o puede hacer que pagues más sin darte cuenta. Aquí está la cuenta real que hay que hacer antes de firmar, no la que suena bonita en el anuncio.

Viste tu score, dice 620, y el banco igual te rechazó. Te explicamos con ejemplos concretos qué mira una entidad además del número —endeudamiento activo, consultas recientes, estado de cada deuda— y cómo tu Reporte completo te muestra lo que el score no cuenta.

"No calificas" y ya. Sin más explicación. Antes de intentarlo en otro banco a ciegas, entérate qué está viendo realmente el sistema cuando te evalúa con el detalle exacto de tu Reporte, no con adivinanza.

La primera oferta de préstamo que te llega rara vez es automáticamente la mejor para ti. Descubre cuánto podrías calificar realmente y compara antes de firmar — puede ser la diferencia de cientos de soles.

Setiembre aprieta. La salida más común es pedir un préstamo más, no porque sea lo mejor, sino porque no hubo plan. Aquí va cómo armar uno de 30 días, para que si terminas pidiendo algo, sea una decisión y no un salvavidas de pánico.

Saber cuánto debes es el diagnóstico, no la cura. Conoce cómo convertir ese número en un plan de tareas semanales —ahorro, negociación, seguimiento— con la Asesoría Financiera de Reevalúa.

"Esa deuda no es mía" es una sospecha. El detalle completo de tu Reporte es la prueba. Aprende a confirmar en minutos si alguien usó tu DNI sin tu permiso, antes de reclamar a ciegas.

Este domingo es Día del Niño y ya tienes la lista de gastos lista. Antes de sacar la tarjeta, revisa con el Reporte si no hay una deuda olvidada dando vueltas — de esas que uno cree que ya quedaron atrás pero siguen ahí.

No tener historial crediticio no es lo mismo que tener mal historial, aunque el sistema te trate parecido. Crea tu cuenta gratis en Reevalúa y confirma con datos, no con suposiciones, desde dónde estás partiendo antes de tu primer crédito.

Ya se te fue la gratificación de julio y agosto casi termina. Antes de que llegue la cuesta de setiembre, entérate gratis y en minutos cómo quedó realmente tu score crediticio — sin adivinar, sin sorpresas.